Accompagnement Company Belgium pour la conformité AML des centres de domiciliation

En bref

Company Belgium accompagne les centres de domiciliation belges sur 6 modules couvrant l'intégralité du cycle AML : onboarding KYC accéléré, évaluation des risques, monitoring continu, déclaration CTIF, conservation 10 ans et formation des équipes. La méthode en 4 phases (diagnostic, configuration, formation, optimisation) permet un démarrage en 4 à 6 semaines avec 50 à 80 % de temps économisé sur les tâches répétitives.

Le problème à résoudre

Un centre de domiciliation belge en 2026 doit conjuguer :

• L'application stricte de la loi du 18 septembre 2017 et de l'AR du 22 avril 2024 (nouvelles obligations)

• La gestion quotidienne de dizaines à centaines de domiciliés

• L'absence de marge d'erreur (les sanctions montent jusqu'à 5 M €, voir article sanctions)

• Une équipe souvent restreinte (2-10 personnes) sans direction juridique dédiée

Faire tout ça à la main est insoutenable. C'est précisément ce que Company Belgium outille de bout en bout.

Les 6 modules de l'accompagnement

Module 1 — Onboarding KYC accéléré

• Pré-remplissage automatique à partir du numéro BCE/KBO

• Cascade UBO sur 3 niveaux avec comparaison registre UBO

• Screening sanctions (UE, ONU, OFAC) et PEP intégré

• Identification à distance (eID, itsme®, vidéo)

• Documentation complète du dossier générée automatiquement

• Signature électronique du contrat de domiciliation

Voir aussi notre guide KYC.

Module 2 — Évaluation des risques structurée

• Matrice paramétrable sur les 4 dimensions

• Note de risque automatique par dossier

• Mesures correspondantes appliquées (standard / renforcées)

• Méthodologie détaillée

Module 3 — Monitoring continu

• Veille BCE automatique (changement de dirigeant, modification d'objet social, dépôt de comptes)

• Alertes UBO dès évolution du registre

• Suivi du courrier client avec alerte 15 jours

• Règles et scénarios paramétrables pour la surveillance des transactions

Module 4 — Déclaration CTIF

• Détection assistée des red flags

• Génération du fichier goAML depuis le dossier KYC

• Registre des déclarations + non-déclarations motivées

• Respect du tipping-off (cloisonnement strict)

• Voir guide CTIF

Module 5 — Conservation et archivage

• PDF/A horodaté TSA

• Chiffrement AES-256 au repos

• Conservation 10 ans automatique

• Export sur demande des autorités en quelques clics

• Voir conservation des données AML

Module 6 — Formation et audit

• Programme de formation AML/KYC en 8 modules (e-learning + présentiel)

• Évaluation des connaissances + attestations

• Audit AML annuel pré-structuré

Méthode de mise en place

Semaine 1 — Diagnostic

• Audit gratuit de votre dispositif actuel

• Identification des écarts critiques (P1)

• Plan d'implémentation personnalisé

Semaines 2-3 — Configuration

• Paramétrage du compte avec votre matrice de risque

• Import des dossiers existants depuis votre système actuel

• Configuration des règles de monitoring

Semaines 4-5 — Formation et lancement

• Formation initiale de l'équipe (15 heures)

• Lancement en production avec accompagnement

• Premiers dossiers traités en double (manuel + Company Belgium)

Semaines 6+ — Optimisation

• Calibrage des seuils selon votre activité réelle

• Revue mensuelle des indicateurs

• Audit annuel pré-structuré

Support continu

Veille réglementaire

• Mise à jour trimestrielle de la base réglementaire (loi 18/09/2017, AR 22/04/2024, 6AMLD, paquet AML européen 2024)

• Webinaires trimestriels d'actualité

Hotline AMLCO

• Support email FR/NL/EN

• Réponse < 4 heures ouvrées

• Assistance technique + interprétation réglementaire (pour les cas-limite)

Préparation aux inspections

• Mode "5 minutes" : dossier de présentation, échantillon KYC, registre des décisions immédiatement présentables

• Accompagnement au moment d'une inspection si nécessaire

Trois exemples concrets

Cabinet de domiciliation à Bruxelles (3 collaborateurs, 80 dossiers)

• Avant : 4 h/dossier en moyenne, audit annuel sur 2 jours-personne

• Avec Company Belgium : 25 min/dossier, audit en 4 heures

• Économie estimée : 50 jours-personne/an

• Coût : abonnement Pro

Fiduciaire mixte Anvers (10 collaborateurs, 250 dossiers)

• Avant : pas de cascade UBO automatique, screening sanctions ponctuel

• Avec Company Belgium : cascade UBO sur 3 niveaux, screening continu

• Bonus : préparation à inspection AMLA-coordonnée 2027 anticipée

• Coût : abonnement Enterprise

Petit cabinet Wavre (1 personne, 30 dossiers)

• Avant : tout sur Excel, risque de sanction élevé

• Avec Company Belgium : dispositif complet en 4 semaines

• Sécurité : conforme à la loi 18/09/2017 + AR 22/04/2024

• Coût : abonnement Starter

Pourquoi Company Belgium plutôt qu'un autre outil

• Spécialisé Belgique : APIs BCE/KBO et UBO natives, pas un produit générique adapté

• Tout-en-un : pas besoin d'assembler 5 fournisseurs (voir panorama RegTech)

• À jour réglementaire : trimestriellement (anticipe AMLA, BORIS, EUDI Wallet)

• Hébergement EU : conforme RGPD

• Support en français/néerlandais par humains formés

• Prévu pour les contrôles SPF Économie : exports formatés, dossiers prêts

Voir le comparatif des API BCE et la checklist de conformité 2026.

Comment démarrer

Audit gratuit de votre dispositif actuel (1 heure de réunion + collecte des documents existants)

Plan d'action personnalisé avec écart critiques identifiés

Démarrage en 4-6 semaines avec accompagnement

Premiers résultats mesurables dès le 2ème mois

En résumé

Company Belgium accompagne les centres de domiciliation belges sur 6 modules couvrant l'intégralité du cycle AML : onboarding KYC, évaluation des risques, monitoring, CTIF, conservation, formation et audit.

L'accompagnement est calibré pour des structures de 1 à 50+ personnes, avec une méthode en 4 phases (diagnostic, configuration, formation, optimisation). Le bénéfice typique : 50-80 % de temps économisé sur les tâches répétitives, conformité démontrable en 5 minutes lors d'une inspection SPF Économie, et veille réglementaire intégrée pour les évolutions 2026-2030.