Het AML/KYC wettelijk kader in België
De wet van 18 september 2017, de AMLD-richtlijnen en de toezichthouders die de bestrijding van witwassen in België vormgeven. Alles wat u nodig heeft om uw compliance-programma te positioneren.
Een veeleisend wettelijk kader voor onderworpen entiteiten
De wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (omzetting van AMLD4, AMLD5 en AMLD6) verplicht onderworpen entiteiten om de identiteit van hun klanten te verifiëren, hun uiteindelijke begunstigden (UBO) te identificeren en hun transacties gedurende de volledige zakenrelatie te monitoren.
De CFI (Cel voor Financiële Informatieverwerking) en de sectorale toezichthouders — NBB, FSMA, ITAA, Orde van Advocaten, Kamer van Notarissen — kunnen uw procedures op elk moment controleren en bij tekortkomingen administratieve of strafrechtelijke sancties opleggen.
Company Belgium helpt u de identiteitsverificatie van rechtspersonen te automatiseren door u directe, realtime toegang te geven tot de officiële gegevens van de Kruispuntbank van Ondernemingen (KBO/BCE), het authentieke register beheerd door de FOD Economie.
Officiële bronnen & toezichthouders
Alle autoriteiten, registers en wetteksten die u nodig heeft voor uw AML/KYC-programma in België en op EU-niveau.
Belgische autoriteiten
Overheidsdiensten en toezichthouders bevoegd voor antiwitwas en verificatie van rechtspersonen.
FOD Economie
Officiële beheerder van de Kruispuntbank van Ondernemingen (KBO/BCE).
KBO Public Search
Publieke opzoektool voor Belgische rechtspersonen.
FOD Financiën — UBO-register
Register van uiteindelijke begunstigden van Belgische vennootschappen.
CFI-CTIF
Cel voor Financiële Informatieverwerking — ontvangt verdachte-transactiemeldingen.
Nationale Bank van België
Prudentieel toezichthouder voor banken en verzekeraars.
FSMA
Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten — toezicht op makelaars, VASP's en markten.
Beroepsorganisaties
Instituten en ordes die de onderworpen beroepen superviseren en eigen AML-richtlijnen publiceren.
ITAA
Instituut van de Belastingadviseurs en de Accountants.
IBR-IRE
Instituut van de Bedrijfsrevisoren.
Fednot (notarissen)
Koninklijke Federatie van het Belgisch Notariaat — AML-richtlijnen voor notarissen.
BIV
Beroepsinstituut van Vastgoedmakelaars.
Avocats.be
Orde van Franstalige en Duitstalige Balies in België.
EU-kader & wetteksten
AMLD-richtlijnen, Europese autoriteiten en bindende wetgeving voor Belgische entiteiten.
Richtlijn (EU) 2018/843 — AMLD5
Vijfde antiwitwasrichtlijn, basis van het UBO-register.
Richtlijn (EU) 2018/1673 — AMLD6
Strafrechtelijke harmonisatie van de strijd tegen het witwassen.
EBA — AML/CFT
Richtsnoeren van de Europese Bankautoriteit inzake AML/CFT.
Belgisch Staatsblad (eJustice)
Officiële tekst van de Belgische wetten, inclusief de AML-wet van 2017.
Externe links naar officiële websites. Company Belgium is niet verbonden aan deze autoriteiten en ontvangt er geen enkele goedkeuring van.
Verder verkennen
De andere AML/KYC-dossiers om uw compliance-programma te verdiepen.
Onderworpen beroepen
De 9 categorieën onderworpen entiteiten in België en de 4 end-to-end verificatieprocessen voor klanten.
Lees het dossierDomiciliëringscentra
Sectorfocus: specifieke verplichtingen voor vennootschappen en domiciliëringscentra vermeld in artikel 5 van de AML-wet.
Lees het dossierWoordenlijst & FAQ
Sleuteldefinities (AML, KYC, CDD, EDD, UBO, PEP, FATF) en antwoorden op de meest gestelde vragen van klanten.
Lees het dossier