AML/KYC-woordenlijst & veelgestelde vragen
De definities die u nodig heeft om de taal van uw toezichthouders te spreken, plus antwoorden op de vragen die we het vaakst ontvangen van onderworpen entiteiten.
AML / KYC-woordenlijst
De onmisbare termen van de antiwitwascompliance in België en de Europese Unie.
- AML — Anti-Money Laundering
- De strijd tegen het witwassen van geld. In België geregeld door de wet van 18 september 2017 en de Europese AMLD-richtlijnen.
- KYC — Know Your Customer
- Alle identificatie- en verificatiecontroles op een klant vóór en tijdens de zakenrelatie.
- CDD — Customer Due Diligence
- Standaard waakzaamheid bij onboarding: identificatie, verificatie en begrip van de aard van de klantactiviteit.
- EDD — Enhanced Due Diligence
- Verhoogde waakzaamheid voor klanten of transacties met hoog risico (PEP's, hoogrisicojurisdicties, complexe structuren).
- UBO — Ultimate Beneficial Owner
- Uiteindelijke begunstigde van een rechtspersoon. Belgische entiteiten moeten worden geregistreerd in het UBO-register van FOD Financiën.
- PEP — Politiek Prominent Persoon
- Persoon die een belangrijke openbare functie uitoefent of heeft uitgeoefend. Onderworpen aan verhoogde waakzaamheidsmaatregelen.
- FATF / GAFI
- Financial Action Task Force: intergouvernementele organisatie die de wereldwijde standaarden voor AML/CFT vastlegt.
Veelgestelde vragen
Alles wat u moet weten over het gebruik van Company Belgium in een Belgische AML/KYC-context.
Vervangt Company Belgium een volwaardige KYC-tool?
Nee. Company Belgium levert de verificatie van het bestaan en de juridische kenmerken van een rechtspersoon op basis van de KBO/BCE. Combineer onze data voor een volledig programma met een PEP-/sanctietool en de UBO-registerraadpleging.
Zijn KBO-gegevens bruikbaar als bewijs voor due diligence?
De Kruispuntbank van Ondernemingen is de officiële authentieke bron voor rechtspersonen in België (wet van 16 januari 2003). De data die wij ontsluiten worden gepubliceerd door de FOD Economie en zijn toelaatbaar als bewijs van identificatie van de rechtspersoon.
Leveren jullie uiteindelijke begunstigden (UBO)?
Het UBO-register is een apart register beheerd door de FOD Financiën met eigen toegangsregels. Company Belgium helpt u de UBO-raadpleging voor te bereiden door de structuur, publieke bestuurders en zichtbare kapitaalbanden uit de KBO aan te leveren.
Hoe houd ik een audit trail van mijn controles bij?
Elke API-oproep wordt getimestampt en gekoppeld aan uw API-sleutel. U kunt uw oproeplogs exporteren vanuit het dashboard en ze gedurende de wettelijke termijn (10 jaar in AML) bewaren.
Welke activiteiten vragen verhoogde waakzaamheid?
NACE-codes gelinkt aan financiën (K), kansspelen (92), import-export, vastgoed (L) of crypto-activa vragen bijzondere aandacht. Onze endpoints geven de hoofd- en bijkomende NACE-codes terug voor uw risicomatrix.
Is een domiciliëringscentrum echt onderworpen aan AML-verplichtingen?
Ja. Bedrijven en domiciliëringscentra worden uitdrukkelijk in artikel 5 van de wet van 18 september 2017 als onderworpen entiteit genoemd. Zij moeten de klant identificeren, zijn identiteit verifiëren, de eigendomsstructuur begrijpen en de documentatie minstens 10 jaar bewaren. Company Belgium biedt hen de officiële KBO/BCE-API om deze verplichting te automatiseren.
Hoe lang duurt de integratie van Company Belgium met mijn KYC-tool?
Enkele minuten: maak een account aan, genereer een API-sleutel en roep de gedocumenteerde REST-endpoints aan. Onze klanten — banken, fiduciaires en domiciliëringscentra — gaan in minder dan een dag live, zonder software-installatie of propriëtaire connector.
Verder verkennen
De andere AML/KYC-dossiers om uw compliance-programma te verdiepen.
Wettelijk kader & risico's
De wet van 18 september 2017, Europese AMLD-richtlijnen, toezichthouders en sancties bij inbreuken.
Lees het dossierOnderworpen beroepen
De 9 categorieën onderworpen entiteiten in België en de 4 end-to-end verificatieprocessen voor klanten.
Lees het dossierDomiciliëringscentra
Sectorfocus: specifieke verplichtingen voor vennootschappen en domiciliëringscentra vermeld in artikel 5 van de AML-wet.
Lees het dossier