Onderworpen beroepen & klantverificatie
De negen categorieën entiteiten uit artikel 5 van de Belgische AML-wet en de concrete use cases voor onboarding, verscherpte waakzaamheid, periodieke herziening en transactiescreening.
Wie valt onder de AML/KYC-verplichtingen?
De onderworpen entiteiten vermeld in artikel 5 van de wet van 18 september 2017 moeten een waakzaamheids- en verificatiesysteem voor hun klanten implementeren.
Banken & financiële instellingen
Kredietinstellingen, beleggingsondernemingen, betalingsdienstaanbieders, wisselkantoren.
Verzekeraars & tussenpersonen
Levensverzekeringsmaatschappijen, makelaars, verzekerings- en herverzekeringstussenpersonen.
Notarissen
Verplichte verificatie van partijen bij authentieke akten, vastgoedverkopen en oprichtingen van vennootschappen.
Advocaten
Bij deelname aan bepaalde financiële of vastgoedtransacties namens een klant.
Accountants & belastingadviseurs
ITAA-leden, bedrijfsrevisoren, gecertificeerde belastingadviseurs.
Vastgoedmakelaars
Voor verkoop, verhuur of beheer boven de wettelijke drempels.
Trust- en bedrijfsservicedienstverleners
Fiduciaires, trust- en bedrijfsbeheerders, dienstverleners aan rechtspersonen.
Domiciliëringscentra
Bedrijven en centra die een maatschappelijke zetel aanbieden: een onderworpen beroep dat elke gedomicilieerde vennootschap moet identificeren en verifiëren.
Aanbieders van crypto-activadiensten
Exchanges en wallets geregistreerd bij de FSMA conform AMLD5.
Praktijkvoorbeelden
Onderworpen entiteiten gebruiken Company Belgium in elke fase van de klantrelatie.
- 1
Klant-onboarding (CDD)
Vanaf het eerste contact voert u het KBO- of btw-nummer in om het klantdossier vooraf in te vullen, het bestaan van de rechtspersoon te valideren en de officiële rechtsvorm op te halen.
- 2
Verhoogde waakzaamheid (EDD)
Kruis NACE-codes, zetel en oprichtingsdatum met uw risicomatrix om gevoelige activiteiten (kansspelen, crypto, import-export) te signaleren.
- 3
Periodieke review van bestaande klanten
Automatiseer uw jaarlijkse KYC: één API-oproep volstaat om te controleren of de onderneming nog actief is, verhuisd is, van bestuurders is veranderd of is doorgehaald.
- 4
Transactiescreening
Vóór de verwerking van een atypische betaling of overschrijving verifieert u onmiddellijk de identiteit van de begunstigde en bewaart u het bewijs in uw logs.
Verder verkennen
De andere AML/KYC-dossiers om uw compliance-programma te verdiepen.
Wettelijk kader & risico's
De wet van 18 september 2017, Europese AMLD-richtlijnen, toezichthouders en sancties bij inbreuken.
Lees het dossierDomiciliëringscentra
Sectorfocus: specifieke verplichtingen voor vennootschappen en domiciliëringscentra vermeld in artikel 5 van de AML-wet.
Lees het dossierWoordenlijst & FAQ
Sleuteldefinities (AML, KYC, CDD, EDD, UBO, PEP, FATF) en antwoorden op de meest gestelde vragen van klanten.
Lees het dossier