UBO-register België: uiteindelijke begunstigden verifiëren

In het kort

Het Belgische UBO-register vermeldt de uiteindelijke begunstigden van alle juridische entiteiten. Sinds 2018 moeten domiciliëringscentra en andere onderworpen entiteiten de UBO van elke client verifieren voor elke relatiestart. Niet-verificatie stelt het centrum bloot aan een boete van maximaal 5 miljoen euro en strafrechtelijke vervolging.

Inleiding: Verplicht UBO-register

Sinds 2018 moeten alle Belgische bedrijven hun uiteindelijke begunstigden (UBO) aangeven bij FOD Financiën.

Wie is een UBO?

Persoon met > 25% kapitaal/stemrechten

Effectieve controle (CEO, stichters)

Raadpleging UBO-register

Via Company Belgium API

TypeScript

async function getUBOData(enterpriseNumber: string): Promise<UBOResponse> {
  const response = await companyBelgiumAPI.companies.getUBO(enterpriseNumber);
  
  return {
    ubos: response.data.ubos.map(ubo => ({
      name: class="code-string">`${ubo.firstName} ${ubo.lastName}`,
      ownershipPercent: ubo.shares,
      controlType: ubo.controlType,
    })),
    lastUpdate: response.data.registrationDate,
  };
}

Controletypes

Type	Beschrijving
Direct	Eigendom > 25%
Indirect	Via holding
Controle	Beslissingsbevoegdheid

Sancties niet-aangegeven UBO

Bedrijf: €50 - €50.000

Domiciliatiekantoor zonder verificatie: €50k - €5M + 6mnd - 5j gevangenis

Checklist

[ ] UBO-register raadplegen

[ ] PEP-screening

[ ] Sanctiescreening (OFAC, EU, UN) conform de wet van 18 september 2017

[ ] Jaarlijkse hercontrole

[ ] Resultaten documenteren (bewaring 10 jaar)

Automatiseer UBO-verificaties met Company Belgium API

---

Gerelateerd: Onderworpen bedrijven | AML-sancties

Veelgestelde vragen

Wat is het UBO-register en wie moet er in worden aangegeven in Belgie?

Het UBO-register is een gecentraliseerde databank beheerd door de FOD Financien die de uiteindelijke begunstigden van alle Belgische juridische entiteiten identificeert, operationeel sinds 2019. Moet worden aangegeven: elke natuurlijke persoon die direct of indirect meer dan 25 procent van de aandelen of stemrechten bezit, effectieve controle uitoefent via andere middelen, of in laatste instantie de positie van hoofdbestuurder bekleedt. Vennootschappen, VZW, stichtingen en trusts zijn betrokken.

Hoe verifieert u de UBO van een Belgische vennootschap bij AML due diligence?

UBO-verificatie volgt een sequentiele cascade in 3 stappen: eerst aandeelhouders met meer dan 25 procent, dan personen die controle uitoefenen via andere middelen, ten slotte hoofdverantwoordelijken als laatste redmiddel. De raadpleging van het Belgische UBO-register op myminfin.be moet worden getraceerd met datum en PDF-bewijs. Voor complexe structuren met holdings moet de controlelijn recursief worden opgeklommen tot bij de natuurlijke personen.

Welke sancties gelden als de UBO niet wordt aangegeven of geverifieerd in Belgie?

Voor de vennootschap waarvan de UBO niet is aangegeven, loopt de administratieve boete van 50 euro tot 50 000 euro, met mogelijke bankrekening-sluiting. Voor het domiciliëringscentrum dat een client accepteert zonder UBO-verificatie, kan de sanctie oplopen tot 5 miljoen euro conform artikel 91 van de wet van 18 september 2017, plus strafrechtelijke vervolging voor medeplichtigheid aan witwassen tot 5 jaar gevangenisstraf.

Hoe helpt de Company Belgium API bij het verifieren van UBO's van Belgische bedrijven?

De Company Belgium API laat toe KBO-gegevens te kruisen met UBO-informatie, PEP- en sanctiescreening te automatiseren voor elke uiteindelijke begunstigde, en een globale risicoscore te berekenen. Voor complexe structuren kan de aandeelhouderslijn recursief worden opgeklommen. Elke verificatie wordt bijgehouden met tijdstempel om de bewaarplicht van 10 jaar na te leven.