Politiek prominente personen (PEP) in België: definitie, verificatie en verscherpte maatregelen
Alles over Politiek Prominente Personen (PEP) in België: wettelijke definitie, categorieën (directe PEP's, naasten, geassocieerden), verificatieverplichtingen, verscherpte maatregelen, officiële lijstbronnen en screeningproces.
In het kort
Een politiek prominent persoon (PEP) is een natuurlijke persoon die een belangrijke openbare functie uitoefent of heeft uitgeoefend, alsook diens naasten en geassocieerden. In België verplicht de wet van 18 september 2017 tot systematische verificatie bij elke relatiestart en minimaal jaarlijkse herscreening. Het niet identificeren van een PEP is een reden voor bijna automatische sanctie bij een controle door de FOD Economie.
Wat is een PEP
Een PEP (Politiek Prominent Persoon) is een natuurlijke persoon die een belangrijke openbare functie uitoefent of heeft uitgeoefend, evenals diens naasten en geassocieerden. Het concept komt uit de FATF-aanbevelingen en is in Belgisch recht omgezet via de wet van 18 september 2017 (artikelen 4, 41 en volgende).
De inzet: deze personen hebben bevoorrechte toegang tot openbare fondsen of een invloedsmacht die hen bijzonder blootstelt aan corruptie-, machtsmisbruik- en witwasrisico's.
De 3 PEP-categorieën
Categorie 1 — Directe PEP
Persoon die een belangrijke openbare functie uitoefent of heeft uitgeoefend:
- Staatshoofd of regeringsleider
- Ministers en staatssecretarissen
- Parlementsleden (Kamer, Senaat, gewest- en gemeenschapsparlementen)
- Leden van hoogste of grondwettelijke hoven
- Hoge militaire leiders (generaals)
- Leden van bestuursorganen van centrale banken
- Ambassadeurs en zaakgelastigden
- Hoge leiders van overheidsbedrijven (CEO van 100 % overheidsentiteit)
- Leden van leidinggevende organen van nationale politieke partijen
- Hoge leiders van internationale organisaties (EU, VN, NAVO, ECB...)
Recent uitgebreid begrip: voorzitters en CEO's van nationale kamers van koophandel, leiders van openbare investeringsfondsen.
Categorie 2 — Naaste familieleden
- Echtgenoot of geregistreerde partner
- Kinderen en hun echtgenoten
- Ouders
Niet broers/zussen, tenzij onder hetzelfde dak of aantoonbare invloed.
Categorie 3 — Personen bekend als nauw geassocieerd
- Vennoot / handelspartner in een vennootschap
- Gemeenschappelijke uiteindelijk begunstigde van een juridische entiteit
- Elke nauwe en duurzame zakenrelatie
Dit is de moeilijkst te identificeren categorie — vereist actief onderzoek.
Duur van het PEP-statuut
Een persoon blijft minimaal 12 maanden als PEP geklasseerd na afloop van zijn functies. Daarna evalueert de onderworpene het restrisico: oud-premier 10 jaar geleden = nog hoog risico in de eerste post-mandaat-jaren. Oud-lokaal parlementslid 5 jaar geleden = risico mogelijk geneutraliseerd.
Verificatieverplichtingen
Artikel 41 van de wet van 18/09/2017 legt voor elke zakelijke relatie op:
Verplichte verscherpte maatregelen
- Directiegoedkeuring (CEO, zaakvoerder, directiecomité) vóór relatiestart
- Verificatie van herkomst van fondsen gedocumenteerd door bewijsstukken
- Verhoogd toezicht op verrichtingen (minimaal driemaandelijkse herziening)
- Verplichte jaarlijkse herziening van het dossier
Deze maatregelen komen bovenop de standaard-KYC, ze vervangen die niet. Zie onze KYC-gids en onze documentatie over het verplichte KYC-dossier.
Hoe een PEP identificeren
Bron 1 — Zelfaangifte van de cliënt
Bij de initiële KYC expliciet vragen: "Bent u of bent u in de laatste 12 maanden een politiek prominent persoon geweest?". Schriftelijk antwoord documenteren.
Bron 2 — Officiële lijsten
Verschillende PEP-lijsten bestaan:
- Belgische lijst van belangrijke openbare functies (gepubliceerd door FOD Financiën)
- Commerciële lijsten geconsolideerd door gespecialiseerde leveranciers (gesloten bronnen, continu bijgewerkt)
- Openbare bronnen: parlementsleden-register, ministeriële organogrammen, officiële mededelingen
Bron 3 — Automatische screening
RegTech-tool die identifiers (naam, geboortedatum, nationaliteit) kruist met een actueel geconsolideerde PEP-basis. Met fuzzy matching om spellingvarianten te tolereren.
Bron 4 — Aanvullend handmatig onderzoek
Voor categorieën 2 en 3 (naasten, geassocieerden), vaak afwezig op commerciële lijsten:
- Persrecherches
- KBO-raadpleging voor mede-aandeelhouders
- Professionele sociale netwerken
- Openbare registers (UBO, Staatsblad)
Screeningproces
Stap 1 — Eerste verificatie bij relatiestart
Bij initiële KYC kruisen:
- Cliënt (natuurlijk persoon) of bestuurder / UBO (rechtspersoon)
- Gekende echtgenoten en kinderen
- Gekende mede-aandeelhouders van de UBO-cascade
Stap 2 — Documentatie van het resultaat
- Datum van screening
- Gebruikte tool of bron
- Resultaat (PEP / geen PEP / partial match te verduidelijken)
- AMLCO- of afgevaardigde-handtekening
Stap 3 — Doorlopende monitoring
De situatie kan evolueren:
- Een initieel niet-PEP-cliënt kan in een openbare functie worden verkozen
- Een naaste kan gepromoveerd worden
→ Minimaal jaarlijkse herscreening, idealiter continu via PEP-webhook.
Stap 4 — Actie bij hit
Bij positieve match:
- Herziening van het risico (Laag → Hoog)
- Goedkeuring directie (gedateerd en ondertekend PV)
- Documentatie van herkomst van fondsen
- Toepassing van verscherpte maatregelen
- Of zelfs weigering als het risico onbeheersbaar wordt geacht
Vaak voorkomende fouten
Hoe Company Belgium PEP-screening integreert
- Nationaal + internationaal geconsolideerde PEP-lijst
- Fuzzy matching op naam + geboortedatum + nationaliteit
- Automatische screening bij KYC + doorlopende herscreening via webhook
- Dekking van de 3 categorieën (direct, naasten, geassocieerden)
- Risico-nota automatisch herijkt bij hit
- Geïntegreerde directiegoedkeuringsworkflow
- Tijdgestempelde documentatie van elke screening
- 10 jaar bewaring
Zie de volledige AML-module, de methodologie voor risicobeoordeling en de verplichtingen van onderworpen entiteiten.
Samenvatting
Een PEP is een politiek prominent persoon + zijn naasten en geassocieerden. PEP-verificatie is systematisch voor elke relatiestart en moet minstens jaarlijks vernieuwd worden.
Verscherpte maatregelen (directiegoedkeuring, herkomst van fondsen, driemaandelijkse monitoring) zijn verplicht zodra een PEP geïdentificeerd is. Schriftelijke documentatie is niet onderhandelbaar — een niet-geïdentificeerde PEP = bijna automatische sanctie bij controle.
Veelgestelde vragen
Wie wordt beschouwd als een politiek prominent persoon (PEP) in België?
Een PEP is een persoon die een belangrijke openbare functie uitoefent of heeft uitgeoefend: staatshoofd, minister, parlementslid, hoge militaire leider, ambassadeur of leider van een internationale organisatie. Het statuut omvat ook naaste familieleden (echtgenoot, kinderen, ouders) en nauw geassocieerde personen. Een persoon blijft minimaal 12 maanden als PEP geklasseerd na afloop van zijn functies.
Welke verscherpte maatregelen moet u toepassen wanneer een klant als PEP wordt geidentificeerd?
Zodra een PEP is geidentificeerd, legt de wet van 18 september 2017 vier cumulatieve verscherpte maatregelen op: directiegoedkeuring voor relatiestart, gedocumenteerde verificatie van de herkomst van fondsen, verhoogd toezicht met minimaal driemaandelijkse herziening en verplichte jaarlijkse dossierbeoordeling. Deze maatregelen komen bovenop standaard-KYC en vervangen die niet.
Hoe verifieert u of een persoon PEP is bij KYC in Belgie?
PEP-verificatie combineert vier bronnen: schriftelijke zelfaangifte van de client, raadpleging van officiële lijsten gepubliceerd door FOD Financien, automatische screening via een RegTech-tool met fuzzy matching op naam, geboortedatum en nationaliteit, en aanvullend handmatig onderzoek voor naasten en geassocieerden (categorieen 2 en 3). Datum, bron en resultaat van de screening moeten gedocumenteerd en ondertekend zijn door de AMLCO.
Wat is de sanctie als een onderworpene nalaat een PEP-client te identificeren in Belgie?
Het verzuim PEP te identificeren wordt beschouwd als een ernstige tekortkoming aan de wet van 18 september 2017. Het kan leiden tot een administratieve sanctie tot 1 250 000 euro, een strafsanctie en nominatieve publicatie op de FOD Economie-website. In de praktijk controleert de inspecteur systematisch de aanwezigheid van een gedocumenteerde screening voor elk dossier.
Reacties
Gerelateerde artikelen
Notarissen: uiteindelijke begunstigden verifiëren vóór een authentieke akte
De notaris staat in de eerste lijn om witwasconstructies via vennootschappen te blokkeren. Oprichting, fusie, aandelenoverdracht, vastgoedverkoop: elke akte vereist verscherpte UBO-waakzaamheid. Hier de volledige checklist om een authentieke akte te beveiligen zonder de praktijk te verzwaren.
Terugkeer van de proefperiode in België: wat de hervorming Clarinval verandert voor kmo's vanaf dag één
Op 21 mei 2026 stemde de Kamer het herstel van een proefregime tijdens de eerste zes maanden van het arbeidscontract. Opzegtermijn beperkt tot één week, schriftelijke motivering, enkel nieuwe contracten: wat Belgische werkgevers moeten begrijpen voor de publicatie in het Staatsblad.
Bijkantoor in België en UBO-register: wat de buitenlandse vennootschap moet doen
Een buitenlandse vennootschap die een bijkantoor in België opent, is geen Belgische vennootschap: het bijkantoor heeft geen eigen rechtspersoonlijkheid. Dat verandert alles voor het UBO-register. Ontdek wie wat moet aangeven en waarom een Belgische BV-dochter een overzichtelijker kader biedt.