Anti-witwassen

De notaris staat in de eerste lijn om witwasconstructies via vennootschappen te blokkeren. Oprichting, fusie, aandelenoverdracht, vastgoedverkoop: elke akte vereist verscherpte UBO-waakzaamheid. Hier de volledige checklist om een authentieke akte te beveiligen zonder de praktijk te verzwaren.

Een slapende vennootschap kan dienen voor btw-fraude, witwassen of gewoon om facturen op te stellen die nooit betaald zullen worden. Hier zijn de 9 gekruiste signalen KBO + jaarrekeningen om ze op te sporen vóór ze uw probleem wordt.

Wat zijn de wettelijke verplichtingen van een domiciliëringscentrum in België in 2026? Volledige gids: registratie bij FOD Economie, domiciliëringscontract, KYC, UBO, monitoring, CFI, 10-jaarsbewaring, opleiding en sancties (250 € tot 5 M €).

Het Europese AML-pakket van 2024 hervormt de antiwitwasstrijd grondig: één autoriteit (AMLA in Frankfurt), een rechtstreeks toepasselijke verordening (AMLR), een 6e richtlijn (AMLD6) en de nieuwe verordening overschrijvingen. Kritieke deadline: 10 juli 2027. Hier is de roadmap om zich nu al voor te bereiden.

AML en KYC worden vaak verward. Toch kadert het ene de preventie van witwassen als geheel (AML / WWFT), terwijl het andere focust op cliëntkennis (KYC). Het onderscheid begrijpen is de voorwaarde voor échte compliance — vooral in België, waar de wet van 18 september 2017, CFI, NBB, FSMA en het UBO-register een veeleisend ecosysteem vormen.

Domiciliëringsbedrijven staan voortaan in de eerste linie van het Belgische AML-dispositief. Sinds 2024 zijn hun verplichtingen verzwaard: verplichte registratie bij de FOD Economie, schriftelijke contracten, verscherpte KYC, prestatieregister. Overzicht van wat veranderd is en hoe er concreet aan te voldoen.

De melding van verdachte verrichting aan de CFI is de gevoeligste verplichting van het Belgische AML-dispositief. Hier leest u hoe u een verdachte verrichting herkent, hoe u een bruikbare melding opstelt zonder de vertrouwelijkheidsregels te schenden, en wat er met de informatie gebeurt na verzending.

De globale beoordeling van witwasrisico's is de vereiste waar de Belgische toezichthouders het meest op letten. Hier vindt u een methodologie in 5 stappen, bruikbaar door accountants, notarissen, advocaten en vastgoedmakelaars om een document op te stellen dat een inspectie doorstaat.

Het Belgische UBO-register is sinds 2019 verplicht voor alle vennootschappen, vzw's, stichtingen en trusts. Hier leest u wie aangegeven moet worden, hoe, binnen welke termijn, en wat er gebeurt bij een onjuiste of ontbrekende aangifte.

UBO-cascade in 3 stappen, dagelijks gesynchroniseerde sanctielijsten, opleidingsregister, domiciliëringscontracten: alles wat de wet van 18/09/2017 en het KB van 31/07/2020 vereisen, is nu ingebouwd in Company Belgium.

Boekhouders, fiduciairs, domiciliëringscentra, advocaten: uw verplichting om uiteindelijke begunstigden te identificeren beperkt zich niet tot het raadplegen van het UBO-register. De wet van 18/09/2017 legt een cascade in drie niveaus op. Hier is hoe ze toe te passen zonder een categorie te missen.

« Know Your Customer » is geen marketingformule meer: het is een wettelijke verplichting met zware sancties. Hier leest u hoe u in België een operationeel KYC-proces opbouwt, van de te verzamelen documenten tot de verscherpte controles en de identificatie op afstand.

De wet van 18 september 2017 zet de vierde Europese antiwitwasrichtlijn om in Belgisch recht. Hier zijn de concrete verplichtingen voor de onderworpen beroepen, de sancties bij niet-naleving en de stappen om een robuust AML-dispositief op te bouwen.

Uitgebreide gids over AML/KYC-nalevingsverplichtingen voor Belgische domiciliatiekantoren. Ontdek de wettelijke vereisten, verificatieprocessen en hoe Company Belgium uw naleving vergemakkelijkt.

Gedetailleerde analyse van de Belgische wet van 18 september 2017 inzake het witwassen van geld en terrorismefinanciering. Ontdek de verplichtingen, sancties en impact voor uw bedrijf.

Uitputtende lijst van bedrijven onderworpen aan anti-witwasverplichtingen in België. Ontdek of uw activiteit betrokken is en wat uw wettelijke verantwoordelijkheden zijn met Company Belgium.

Volledige gids over het register van uiteindelijke begunstigden (UBO) in België. Wettelijke verplichtingen, raadplegingsproces en integratie met Company Belgium om uw verificaties te automatiseren.

Praktische gids over versterkte due diligence voor hoogrisicoklanten: PEP, gevoelige landen, complexe structuren. Proces, documentatie en tools met Company Belgium.

Volledige gids over het melden van verdachte transacties aan de CFI. Waarschuwingsindicatoren, meldingsproces, wettelijke verplichtingen en sancties bij niet-naleving.

Alles over bewaring van AML-gegevens in België: wettelijke duur van 10 jaar (artikel 60), startpunt van de telling, aanvaard formaat (PDF/A getimestampt), GDPR-articulatie, gecontroleerde verwijdering en geschilgevolgen.

AML/KYC-opleidingsprogramma voor teams van Belgische domiciliatiekantoren: verplichte inhoud, minimale duur per profiel, formaat (klassikaal/e-learning), kennisevaluatie, traceerbaarheid conform FOD Economie-eisen.

Volledige AML-auditmethodologie voor Belgische domiciliatiekantoren: verplichte jaarlijkse perimeter, 8 te dekken domeinen, testplan, dossiersteekproef, type-oplevering, actieplan en remediatie-opvolging.

Alles over Politiek Prominente Personen (PEP) in België: wettelijke definitie, categorieën (directe PEP's, naasten, geassocieerden), verificatieverplichtingen, verscherpte maatregelen, officiële lijstbronnen en screeningproces.

Ontleding van de sancties bij AML-niet-naleving in België: administratieve schaal tot 5 M €, strafsancties tot 5 jaar, nominatieve publicatie en cumulatief effect met eerdere sancties. Met rechtspraakvoorbeelden en lessen.

KYC automatiseren verlaagt de dossierverwerking van 2-4 uur naar 15-30 minuten. Doelarchitectuur, 7 te automatiseren stappen, vereiste technische bouwstenen (KBO, UBO, screening, handtekening, archivering), integratiepatronen en te behouden menselijke controlepunten.

Vijf praktijkcases uit het dagelijks leven van een Belgisch domiciliatiekantoor: recent opgerichte vennootschap met niet-residente UBO, herhaalde bestuurswijzigingen, niet-opgehaalde officiële post, domiciliëringsaanvraag voor vennootschap in stopzetting, UBO-mismatch met register. Voor elk: analyse, beslissing, documentatie.

De 6e antiwitwasrichtlijn (EU 2018/1673) verbreedt onderliggende misdrijven, versterkt rechtspersoonsaansprakelijkheid en harmoniseert minimumsancties. Ontleding van de 22 misdrijven, nieuwe verplichtingen voor Belgische onderworpenen en praktische KYC-impact.

Uitgebreide checklist 2026 om de AML-compliance van uw domiciliatiekantoor te zelfevalueren: 60 controlepunten over governance, KYC, UBO, monitoring, CFI-melding, bewaring en opleiding. Met scoring, vereiste documenten en valkuilen vastgesteld bij FOD Economie-inspecties.

Wat moet een volledig KYC-dossier in België bevatten om een FOD Economie-inspectie te doorstaan? Volledige lijst van verplichte stukken per cliënttype, aanvaarde formaten, bewaartermijn, getimestampede elektronische archivering en vaak voorkomende fouten.

Artikel 35 van de wet van 18 september 2017 verplicht doorlopend toezicht. Volledige methodologie om verdachte verrichtingen te detecteren: red flags per typologie, alarmdrempels, te modelleren scenario's, interne escalatie en link met CFI-melding.

Overzicht 2026 van de RegTech-technologieën gebruikt door Belgische onderworpenen voor AML-compliance: functionele bouwstenen (KYC, screening, monitoring, archivering), evaluatiecriteria, integratie, kost en ROI.

Prospectief overzicht van de AML-regelgeving: inwerkingtreding van AMLA, 6e richtlijn, AML-pakket 2024-2027, Europese harmonisatie. Welke nieuwe verplichtingen, op welke kalender, en hoe zich voor te bereiden vanaf 2026.

Hoe Company Belgium Belgische domiciliatiekantoren begeleidt in hun AML-conformiteit: functionele modules, implementatiemethode, doorlopende support, opleiding, voorbereiding op FOD Economie-inspecties.

De anti-witwaswetgeving legt waakzaamheidsverplichtingen op. Ontdek hoe u KBO-gegevens kunt gebruiken voor uw KYC/KYB-verificaties.

Wat is het UBO-register? Wie moet zich inschrijven? Wat zijn de verplichtingen en sancties? Complete gids over uiteindelijke begunstigden in België.