Company Belgium-begeleiding voor AML-conformiteit van domiciliatiekantoren

In het kort

Company Belgium begeleidt Belgische domiciliatiekantoren in 6 modules die de volledige AML-cyclus dekken: versnelde KYC-onboarding, risicobeoordeling, doorlopende monitoring, CFI-melding, bewaring 10 jaar en teamopleiding. De methode in 4 fasen (diagnose, configuratie, opleiding, optimalisatie) maakt een start in 4 tot 6 weken mogelijk met 50 tot 80 % tijdwinst op repetitieve taken.

Het op te lossen probleem

Een Belgisch domiciliatiekantoor in 2026 moet combineren:

• Strikte toepassing van de wet van 18 september 2017 en het KB van 22 april 2024 (nieuwe verplichtingen)

• Dagelijks beheer van tientallen tot honderden gedomicilieerden

• Geen foutmarge (sancties tot 5 M €, zie sanctie-artikel)

• Een vaak beperkt team (2-10 personen) zonder eigen juridische afdeling

Dit manueel doen is onhoudbaar. Het is precies wat Company Belgium end-to-end voorziet.

De 6 begeleidingsmodules

Module 1 — Versnelde KYC-onboarding

• Automatische voorinvulling vanuit het KBO/BCE-nummer

• UBO-cascade op 3 niveaus met UBO-register-vergelijking

• Geïntegreerde sanctie- (EU, VN, OFAC) en PEP-screening

• Identificatie op afstand (eID, itsme®, video)

• Volledige dossier-documentatie automatisch gegenereerd

• Elektronische ondertekening van het domiciliëringscontract

Zie ook onze KYC-gids.

Module 2 — Gestructureerde risicobeoordeling

• Configureerbare matrix op de 4 dimensies

• Automatische risiconota per dossier

• Toegepaste corresponderende maatregelen (standaard / verscherpt)

• Gedetailleerde methodologie

Module 3 — Doorlopende monitoring

• Automatische KBO-waakzaamheid (bestuurderswissel, doelwijziging, neerlegging rekeningen)

• UBO-alerts bij evolutie van het register

• Cliëntpost-opvolging met 15-dagen-alert

• Configureerbare regels en scenario's voor transactiemonitoring

Module 4 — CFI-melding

• Geassisteerde red-flag-detectie

• goAML-bestand-generatie vanuit het KYC-dossier

• Register van meldingen + gemotiveerde niet-meldingen

• Respect voor tipping-off (strikte afscherming)

• Zie CFI-gids

Module 5 — Bewaring en archivering

• PDF/A getimestampt TSA

• AES-256-versleuteling in rust

• Automatische 10-jaarsbewaring

• Export op verzoek autoriteiten in enkele kliks

• Zie bewaring van AML-gegevens

Module 6 — Opleiding en audit

• AML/KYC-opleidingsprogramma in 8 modules (e-learning + klassikaal)

• Kennisevaluatie + attesten

• Voor-gestructureerde jaarlijkse AML-audit

Implementatiemethode

Week 1 — Diagnose

• Gratis audit van uw huidig dispositief

• Identificatie van kritieke afwijkingen (P1)

• Aangepast implementatieplan

Weken 2-3 — Configuratie

• Accountconfiguratie met uw risicomatrix

• Import van bestaande dossiers vanuit uw huidig systeem

• Configuratie van monitoringregels

Weken 4-5 — Opleiding en lancering

• Initiële teamopleiding (15 uur)

• Productielancering met begeleiding

• Eerste dossiers dubbel behandeld (manueel + Company Belgium)

Weken 6+ — Optimalisatie

• Drempelijking op basis van werkelijke activiteit

• Maandelijkse indicator-review

• Voor-gestructureerde jaarlijkse audit

Doorlopende support

Regelgevende waakzaamheid

• Driemaandelijkse update van de regelgevende basis (wet 18/09/2017, KB 22/04/2024, 6AMLD, Europees AML-pakket 2024)

• Driemaandelijkse actualiteitswebinars

AMLCO-hotline

• E-mailsupport FR/NL/EN

• Antwoord < 4 werkuren

• Technische bijstand + regelgevende interpretatie (voor grensgevallen)

Inspectievoorbereiding

• "5-minuten"-modus: presentatiedossier, KYC-steekproef, beslissingsregister onmiddellijk presenteerbaar

• Inspectiebegeleiding indien nodig

Drie concrete voorbeelden

Domiciliatiekantoor Brussel (3 medewerkers, 80 dossiers)

• Vóór: gemiddeld 4 u/dossier, jaarlijkse audit van 2 mens-dagen

• Met Company Belgium: 25 min/dossier, audit in 4 uur

• Geschatte besparing: 50 mens-dagen/jaar

• Kost: Pro-abonnement

Gemengd fiduciair Antwerpen (10 medewerkers, 250 dossiers)

• Vóór: geen automatische UBO-cascade, occasionele sanctie-screening

• Met Company Belgium: UBO-cascade op 3 niveaus, continue screening

• Bonus: voorbereiding op gecoördineerde AMLA-inspectie 2027

• Kost: Enterprise-abonnement

Klein kantoor Waver (1 persoon, 30 dossiers)

• Vóór: alles op Excel, hoog sanctierisico

• Met Company Belgium: volledig dispositief in 4 weken

• Veiligheid: conform wet 18/09/2017 + KB 22/04/2024

• Kost: Starter-abonnement

Waarom Company Belgium en geen andere tool

• Belgisch gespecialiseerd: native KBO/BCE- en UBO-API's, geen aangepast generiek product

• Alles-in-één: geen 5 leveranciers nodig (zie RegTech-overzicht)

• Regelgevend actueel: per kwartaal (anticipeert AMLA, BORIS, EUDI Wallet)

• EU-hosting: GDPR-conform

• Frans/Nederlands-support door opgeleide mensen

• Voorzien voor FOD Economie-controles: geformatteerde exports, klare dossiers

Zie de BCE-API-vergelijking en de conformiteitschecklist 2026.

Hoe te starten

Gratis audit van uw huidig dispositief (1 uur vergadering + verzameling bestaande documenten)

Aangepast actieplan met geïdentificeerde kritieke afwijkingen

Start in 4-6 weken met begeleiding

Eerste meetbare resultaten vanaf de 2e maand

Samenvatting

Company Belgium begeleidt Belgische domiciliatiekantoren in 6 modules die de volledige AML-cyclus dekken: KYC-onboarding, risicobeoordeling, monitoring, CFI, bewaring, opleiding en audit.

De begeleiding is gekalibreerd voor structuren van 1 tot 50+ personen, met een methode in 4 fasen (diagnose, configuratie, opleiding, optimalisatie). Typisch voordeel: 50-80 % tijdwinst op repetitieve taken, in 5 minuten aantoonbare conformiteit bij FOD Economie-inspectie, en geïntegreerde regelgevende waakzaamheid voor evoluties 2026-2030.